КУА «Оптіма-Капітал» разом з компанією «Оптіма-Інвест» входить у Групу компаній «ОПТІМА», яку було створено як універсальну фінансову інституцію (інвестиційний банк) з метою забезпечення клієнтів максимально можливим набором послуг на фінансовому ринку.

Об’єм коштів під управлінням КУА «Оптіма-Капітал» перевищує 12 млн. грн., зосереджених у чотирьох пайових інвестиційних фондах. «Оптіма-Капітал», зокрема, управляє двома диверсифікованими ПІФами («Надійний» і «Збалансований»), а також облігаційним («Стратегія») і венчурним («Професійний»).

«Оптіма-Інвест» організувала 8 емісій корпоративних облігацій для семи емітентів на загальну суму 100 млн. грн. Серед емітентів, яких «Оптіма-Інвест» вивела на ринок публічних запозичень є ТК «ІНТЕРМАРКЕТ», ТзОВ «Черкаська птахофабрика», ЗАТ «Галнафтохім», ТзОВ «Укртехнофос», ТзОВ «Видавництво «Школярик», ТзОВ «Перша Приватна Броварня «Для людей – як для себе».

Компанія з управління активами “Оптіма-Капітал” пропонує новий інвестиційний інструмент – інвестиційні сертифікати пайових інвестиційних фондів компанії. Ми називаємо цей продукт портфельною інвестицією в одному цінному папері.

Пайові фонди дають можливість багатьом вкладникам вийти на ринок з високим потенціалом доходу, що доступний лише крупним інвесторам. Інвестиційний сертифікат і є портфельною інвестицією, яка не лише добре диверсифікована, але й має цілий ряд переваг перед варіантом інвестування безпосередньо у цінні папери. Серед них:

• Простота. Менші витрати і простота інвестування через фонд дозволяє істотно заощадити як грошові, так і адміністративні та часові ресурси.
• Диверсифікованість. Активи фонду диверсифіковані вкладанням у велику кількість цінних паперів, що зводить ризики до мінімуму. Фонд бере на себе щоденний моніторинг ринку і подій у компаніях з портфеля, проведення постійної переоцінки і, за необхідності, перегляд портфеля з 20-40 емітентів.
• Прибутковість. Уникнення проміжного оподаткування завдяки стимулюючому податковому законодавству. Фонд може здійснити на ринку безліч прибуткових операцій, але поки прибутки від них залишаються у фонді, вони знову інвестуються, збільшують належні фонду активи і збільшують вартість акцій інвестора без проміжного оподатковування.
• Надійність, забезпечена державним регулюванням. Високий рівень державного регулювання та інформаційна прозорість, жорсткі обмеження, що накладаються Державною комісією з цінних паперів і фондового ринку (ДКЦПФР) надійно захищають вклади інвесторів фонду.
• Надійність, забезпечена структурою. Зберігачі, реєстратори, аудитори й оцінювачі майна, які контролюють всі аспекти діяльності КУА виключають можливість зловживань.
• Можливість використання інвестиційних сертифікатів в якості застави.

Механізм захисту вкладників фонду полягає у розрізненні функцій управління активами та їх зберігання.

КУА “Оптіма-Капітал” здійснює управління грошима фондів, обслуговує інвесторів та проводить операції з активами. Вона є головною ланкою в структурі функціонування пайового фонду. Від ефективності її роботи залежить зростання вартості активів.

Але самі грошові ресурси знаходяться у зберігача, яким у нашому випадку є ВАТ «Укрексімбанк». Отже, КУА лише управляє залученими нею грошовими ресурсами, але знаходяться вони на рахунку в незалежному від неї банку. І банк слідкує за дотриманням КУА законодавства стосовно норм інвестицій.

А крім того є ще незалежні реєстратор та аудитор, які також контролюють і банк і КУА. Останні, до речі, несуть солідарну відповідальність перед інвесторами за порушення, які допустила хоча б одна з них.

Функції

• КУА аналізує ситуацію на фінансовому ринку, приймає інвестиційні рішення та здійснює безпосереднє управління портфелем активів фонду.
• Зберігач, обслуговуючий банк, який виконує функцію зберігання усіх активів фонду, проводить грошові розрахунки за усіма операціями фонду.
• Реєстратор веде реєстр інвесторів фонду, обліковує кількість інвестиційних сертифікатів, які належать інвесторам фонду та операції по їх купівлі-продажу.
• Аудитор, компанія, яка регулярно (раз на квартал) перевіряє діяльність компанії з управління активами

Система із чотирьох компаній, пов’язаних із управлінням фондами, забезпечує надійність кожного фонду як інвестиційного інструменту та дозволяє максимально захистити інтереси інвесторів.

Кожен із пайових фондів КУА “Оптіма-Капітал” працює у відповідності з інвестиційною декларацією, яка передбачає своє співвідношення потенційної дохідності та ризику, що є основним критерієм вибору того чи іншого фонду.