В рамках управління активами ми розміщуємо кошти інвесторів на фінансових ринках. З цією метою створюється інвестиційний портфель який відповідає вимогам клієнтів щодо очікуваної дохідності, ринкового ризику та інших індивідуальних умов.

Інвестиційний портфель — це сукупність усіх цінних паперів та грошових коштів на рахунку клієнта. Формування інвестиційного портфеля здійснюється досвіченими портфельними менеджерами з використанням аналітичних досліджень фондового ринку.

Слід зауважити, що згідно з законодавством ми не маємо права гарантувати якогось фіксованого рівня доходу або стовідсоткового захисту внесеної Вами основної суми. Кошти внесені в довірче управління знаходяться під впливом ризику зменшення ринкової вартості при падінні цін на фінансові активи які входять у інвестиційний портфель. Так само як і при підвищенні ціни на фінансові активи ринкова вартість коштів буде зростати. Тому кожен інвестор повинен зробити вибір – який баланс дохідності та ринкового ризику для нього найбільш прийнятний. Наші спеціалісти допоможуть Вам з цим вибором. Майстерність управлінської компанії полягає у тому аби мінімізувати ризики вкладників та максимізувати їх прибутки.

Тому компанія з управління активами “Оптіма-Капітал” пропонує на ринку новий інвестиційний інструмент – інвестиційні сертифікати пайових інвестиційних фондів компанії. Ми називаємо цей продукт портфельною інвестицією в одному цінному папері.

Пайові фонди дають можливість багатьом вкладникам вийти на ринок з високим потенціалом доходу, що доступний лише крупним інвесторам. Інвестиційний сертифікат і є портфельною інвестицією, яка не лише добре диверсифікована, але й має цілий ряд переваг перед варіантом інвестування безпосередньо у цінні папери. Серед них:

Простота. Менші витрати і простота інвестування через фонд дозволяє істотно заощадити як грошові, так і адміністративні та часові ресурси.

Диверсифікованість. Активи фонду диверсифіковані вкладанням у велику кількість цінних паперів, що зводить ризики до мінімуму. Фонд бере на себе щоденний моніторинг ринку і подій у компаніях з портфеля, проведення постійної переоцінки і, за необхідності, перегляд портфеля з 20-40 емітентів.

Прибутковість. Уникнення проміжного оподаткування завдяки стимулюючому податковому законодавству. Фонд може здійснити на ринку безліч прибуткових операцій, але поки прибутки від них залишаються у фонді, вони знову інвестуються, збільшують належні фонду активи і збільшують вартість акцій інвестора без проміжного оподатковування.

Надійність, забезпечена державним регулюванням. Високий рівень державного регулювання та інформаційна прозорість, жорсткі обмеження, що накладаються Державною комісією з цінних паперів і фондового ринку (ДКЦПФР) надійно захищають вклади інвесторів фонду.

Надійність, забезпечена структурою. Зберігачі, реєстратори, аудитори й оцінювачі майна, які контролюють всі аспекти діяльності КУА виключають можливість зловживань.

Можливість використання інвестиційних сертифікатів в якості застави.

Механізм захисту вкладників фонду полягає у розрізненні функцій управління активами та їх зберігання.

КУА “Оптіма-Капітал” здійснює управління грошима фондів, обслуговує інвесторів та проводить операції з активами. Вона є головною ланкою в структурі функціонування пайового фонду. Від ефективності її роботи залежить зростання вартості активів. Але самі грошові ресурси знаходяться у зберігача, яким у нашому випадку є ВАТ «Укрексімбанк». Отже, КУА лише управляє залученими нею грошовими ресурсами, але знаходяться вони на рахунку в незалежному від неї банку. І банк слідкує за дотриманням КУА законодавства стосовно норм інвестицій. А крім того є ще незалежні реєстратор та аудитор, які також контролюють як один одного так і банк і КУА. Усі ці сторони несуть солідарну відповідальність перед інвесторами за порушення, які допустила хоча б одна з них.

Функції

КУА аналізує ситуацію на фінансовому ринку, приймає інвестиційні рішення та здійснює безпосереднє управління портфелем активів фонду.

Зберігач, обслуговуючий банк, який виконує функцію зберігання усіх активів фонду, проводить грошові розрахунки за усіма операціями фонду.

Реєстратор веде реєстр інвесторів фонду, обліковує кількість інвестиційних сертифікатів, які належать інвесторам фонду та операції по їх купівлі-продажу.

Аудитор, компанія, яка регулярно (раз на квартал) перевіряє діяльність компанії з управління активами.

Система із чотирьох компаній, пов’язаних із управлінням фондами, забезпечує надійність кожного фонду як інвестиційного інструменту та дозволяє максимально захистити інтереси інвесторів.

Кожен із пайових фондів КУА “Оптіма-Капітал” працює у відповідності з інвестиційною декларацією, яка передбачає своє співвідношення потенційної дохідності та ризику, що є основним критерієм вибору того чи іншого фонду.